Zasady i ścieżka rozwoju technologii – Bthaber

Sanction Scanner, firma fintech skupiająca się na rozwiązaniach technologicznych wspieranych sztuczną inteligencją, opublikowała swój roczny raport za 2023 rok, w którym zawarte są szczegółowe badania dotyczące zagadnień przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML&CFT) oraz oszustwom. Raport ukazuje najważniejsze wydarzenia w branży w 2023 roku oraz oczekiwania na nadchodzące okresy. Raport ma na celu rzucić światło na wpływ rozwoju i adaptacji technologii na narzędzia AML i jednostki aktywów kryptograficznych, regulacje AML wprowadzone w ciągu roku za pomocą tez i wykresów.

Rzut oka na Globalny raport roczny dotyczący przeciwdziałania praniu pieniędzy za 2023 r.…
Rok 2023 przyniósł znaczące zmiany w dynamice finansowej i politycznej na całym świecie. Chociaż postęp technologiczny oferuje nowe możliwości, brak kompleksowych regulacji oznacza, że ​​organizacje przestępcze opracowują strategie ukierunkowane na bardziej złożone cele o większej wartości. Te i podobne konsekwencje postawiły świat finansowy przed koniecznością skuteczniejszej walki z praniem pieniędzy. Z konieczności Organizacja Narodów Zjednoczonych, w szczególności Wielka Brytania, Stany Zjednoczone i Azja, dokonały przeglądu swoich przepisów prawnych, aby zwiększyć ich skuteczność w walce z praniem pieniędzy. 6AMLD, ostateczna zasada FinCEN i rozporządzenie w sprawie rynków aktywów kryptograficznych należą do ważnych przepisów, o których wspominaliśmy. Wiedząc, że regulacje prawne na całym świecie znajdują się w szybko zmieniającym się i ewoluującym środowisku, a monitorowanie tego dynamicznego otoczenia jest jednym z kluczowych czynników zwalczania prania pieniędzy, znaczną część raportu poświęciliśmy analizie takich aktualizacji.

Z drugiej strony rewolucyjny rozwój technologii skutecznie dywersyfikuje metody oszustw i prania pieniędzy, a jednocześnie znacząco przyczynia się do transformacji usług finansowych. Integracja zaawansowanych technologii, takich jak uczenie maszynowe i sztuczna inteligencja, w sektorze AML zaowocowała znacznym wzrostem wydajności. Zaawansowane narzędzia AML mogą dostosowywać się do zmieniających się wymogów regulacyjnych, monitorować duże ilości danych finansowych i eliminować fałszywe alarmy.
Posiada wiele unikalnych możliwości, takich jak redukcja o 67% pracy ręcznej dzięki sztucznej inteligencji i uczeniu maszynowemu, a wyraźną zaletą narzędzi AML wspieranych technologią jest jedno z rewolucyjnych rozwiązań, które zobaczymy w 2023 r. w celu zapewnienia zgodności z prawem. W tym kontekście w naszym raporcie podkreślono, że sztuczna inteligencja i automatyzacja nie są wrogami organów regulacyjnych, ale raczej ważnymi sojusznikami w walce z przestępczością finansową.

Jednocześnie w roku 2023 odnotowano znaczny wzrost aktywów kryptograficznych. Powrót zdecentralizowanych giełd na nowo zdefiniował świat finansów, w którym miesięczny wolumen transakcji przekracza 100 miliardów dolarów, co powoduje konieczność opracowania strategii skutecznej zgodności z przepisami AML i KYC. Niedawne przypadki niezgodności, takie jak Tornado Cash i Bitzlato, potwierdzają tę imperatyw. W tym kontekście ścisłe kontrole są bardzo ważne dla wszystkich zainteresowanych stron i organów regulacyjnych.
zyskało na znaczeniu. Nowe środowisko oszustw w 2023 r., obejmujące nie tylko przestępstwa związane z aktywami kryptograficznymi, ale także szybkie cyberataki pojawiające się co 39 sekund, ataki ransomware i złośliwe oprogramowanie, których liczba w 2023 r. wzrośnie o 4,1 miliona stron internetowych, będą wymagały ścisłych kontroli i regularnych regulacji. Podkreśla potrzebę nadzoru

Koncentrujemy się na trendzie geograficznym w zakresie przestępczości finansowej, badając rok 2023 poprzez szczegółową analizę mającą na celu zapobieganie praniu pieniędzy i tworzenie bezpieczniejszego globalnego środowiska finansowego. Nasz raport wraz z wynikami za rok 2023 ukazuje ważne kroki podjęte w walce z przestępczością finansową i rozwojem sytuacji w sektorze.

Sprawozdanie dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy w Turcji za rok 2023
Choć Turcja miała za sobą dynamiczny rok na arenie międzynarodowej i krajowej, FATF umieściła ją na szarej liście, co stanowi dalsze wyzwanie dla wiarygodności kraju na arenie międzynarodowej. Dostarczając szczegółowych ocen i zaleceń dotyczących walki Turcji z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu, raporty FATF odegrały kluczową rolę w kształtowaniu wysiłków kraju w tym zakresie.

W raporcie raporty z badań sektorowych MASAK stanowią ważne narzędzie wzmacniania bezpieczeństwa finansowego Turcji, analizowania ryzyka dla sektorów i przygotowania się na to ryzyko. Raporty te służą jako wytyczne dla instytucji finansowych i interesariuszy sektorowych oraz dostarczają wskazówek dotyczących formułowania strategii zwiększających siłę systemu finansowego kraju. Choć liczba zgłoszeń podejrzanych transakcji przekazanych do MASAK-u w zeszłym roku sięgnęła 250 tys., to oczekuje się, że do końca tego roku liczba zgłoszeń o transakcjach otrzymanych przekroczy liczbę ubiegłoroczną. Dla porównania, w 2022 r. na działalność Masaka przeznaczono 24 mln 686 tys. lirów, w 2023 r. kwota ta wzrosła do 49 mln 461 tys. lirów.

Na tej podstawie widzimy, że w ostatnich latach Turcja podjęła ważne kroki w walce z przestępstwami finansowymi. Wiemy jednak również, że krytyczny okres dla kraju jeszcze się nie skończył, biorąc pod uwagę rosnącą liczbę powiadomień o transakcjach i wysiłki mające na celu pełne przestrzeganie zaleceń FATF i dorównywanie standardom międzynarodowym. W tym kontekście ważne jest, aby Turcja skutecznie reagowała na międzynarodowe naciski na swój system finansowy, a jednocześnie podejmowała wysiłki na rzecz wzmocnienia krajowej gospodarki.

Celem tego kompleksowego sprawozdania jest dostarczenie informacji strategicznych wszystkim zainteresowanym stronom zaangażowanym w walkę z przestępczością finansową w formie ogólnej oceny za rok 2023. Jako skaner sankcji wierzymy, że ponosimy wspólną odpowiedzialność za bezpieczeństwo gospodarki światowej i krajowej i podkreślamy nasze zaangażowanie w skuteczne zwalczanie przestępczości finansowej. Naszym celem w tym raporcie jest znalezienie wspólnych rozwiązań zapobiegających przestępstwom finansowym poprzez zacieśnienie współpracy z podmiotami w sektorze i wzmocnienie stabilności finansowej poprzez współpracę ze wszystkimi zainteresowanymi stronami.

Pełny raport Kliknij.